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DAI 的变形之旅

来源:网络整理 编辑:小编 时间:2019-10-07 12:14
DAI 的变形之旅

DAI 的变形之旅

编者注:本文讲的是一系列在以太坊网络上出现的、名字中带有 DAI 的金融产品,可以把它们都当作稳定币 DAI 的金融衍生品。我认为,既可以把本文当作一窥 DeFi 新产品的门径,也可以视为对以太坊 “可组合性” 的实证研究。

DeFi 已经到达逃逸速度了(译者注:大意是已经到了可以爆发的地步了)!现在基本的元素都已经齐备了,在以太坊社区无穷无尽的创造力推动下,我们正进入一个新产品的组合爆炸时代。新产品每天都有,让人简直无法跟进所有新项目和新工具。别担心,本文这就来帮你了解一下这些新产品。

DAI

DAI 的变形之旅

最本原的由抵押品来背书的稳定币,是由 MakerDAO 始创的。它已经成为了 DeFi 生态系统中最常用的记账单位。Dai 使用抵押债仓(CDP)来为自身的价值背书,现在只有 ETH 能作为抵押品。多抵押 Dai 已现出曙光,只剩下少量更新就可以面世了。MakerDAO.com 上可以了解更多信息。

xDAI

DAI 的变形之旅

xDAI是最早的 DAI 衍生品。一开始,xDAI 是放在一个权威证明(POA)侧链上的,在上面人们可以用 xDAI 无摩擦地极速转账。现在,xDAI 运行在一条 DPoS 侧链上,该侧链使用 POSDAO 共识算法。POSDAO 是通过一套通用的 BFT 共识协议来实现的(比如使用一个提议者节点、达成概率确定性的 Authority Round,或者没有出块领袖而且能实现的即时确定性的 Honey Badger BFT,都是这样的通用协议)。该协议还安排了一个可调整的奖励结构来激励验证者,让后者的利益与整个网络的根本利益相协调。该算法也提供了抗女巫机制,用于管理验证者集合、分发收益、报告并惩罚恶意验证者[1]。你可以在 xdai.io 上使用 xDAI。

iDAI

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iDAI是由 bZx 在 2018 年 7 月的一篇与 MakerDAO 共同撰写的文章中提出的概念。其技术详述则是在 2019 年 3 月放出的。iDAI 是最早将 “代币化出借资金池” 这一强大的理念引入社区的。iDAI 的价值会不断累积,其价格也会不断上升,因为其底层资产会被出借给贷款人。iDAI 有两个突出特点:一是,其利息是以秒来计算的(而不是以区块来计算的);二是,如果底层资产池蒙受了损失,其价格也会下降。这就使得人们很适合在它的基础上开发风险管理衍生品。你可以用 fulcrum.trade 铸出 iDAI。

cDAI

DAI 的变形之旅

去中心化借贷协议 Compound 在 2019 年 4 月首次提出了 cToken 和cDAI的概念,那时候正值他们发布 Compound v2。cDAI 跟 iDAI 相似,也是代币化的出借资金池,会因为底层的 DAI 不断出借给贷款人而不断积累价值。cDAI 跟 iDAI 在架构上有两点核心区别:一,它仍然是以区块为单位来计算利息的;二,哪怕底层资金池遭受了损失,cDAI 与 DAI 的比价也不会下降。如果爆发了黑天鹅事件,这一点可能会导致挤兑,那么最后一个取出资产的借款人就会承担全部损失。可在 compound.finance 上铸出。

rDAI

DAI 的变形之旅

Rtoken,或者叫 Reedemable Token(“可赎回代币”),是一种 ECR20 代币,它与背后的 ERC20 代币是 1:1 可赎回的。底层的代币会根据分配策略投入到生息协议中,比如Compound和Fulcrum协议中。RToken 的持有者可以用一个叫做hat的定义来指定利息的受益人。Rtoken 可以用于社区基金、慈善、众筹,等等。它也可以作为 dApp 的组件,如果人们使用那个 dApp 需要锁定代币,但用户又不想放弃利息的话[2]。可在 redeem.money 处了解更多。

gDAI

    本文网址:http://www.shlzwl.cn/a/jichu/asp/2019/1007/67171.html ,喜欢请注明来源。

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