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山西普大煤业集团:是如何利用循环贷套取巨额资金的?

来源:网络整理 编辑:小编 时间:2019-08-06 19:14
山西普大煤业集团:是如何利用循环贷套取巨额资金的?

山西普大煤业集团的赵明,被业界称为“耍的最大的煤老板”。“最大”一是指普大煤业的壳子最大,二是指普大集团的赵明胆量最大。

普大煤业壳子大,是源于2009年山西煤炭行业整合重组,普大煤业利用各类手段,大量并购和得到了很多私人中小煤矿并注册成立了上百个关联公司。别人并购煤矿,都是要找储量大、煤质好、效益高的煤矿,而赵明却偏偏找“边角料”的煤矿,只要还有证照,越便宜越好,能不能生产无所谓。在赵明的策划组织下,用这些煤矿和公司编织成了一个貌似巨大的集团公司和煤炭王国。

普大煤业赵明胆量大,是说这些被兼并的小煤矿大多根本没有生产能力,有的甚至都已荒芜坍塌,集团公司旗下的上百个公司几乎都没有实质性的经营业务,而赵明就是利用这样一个几乎没有实际经营业务的集团,通过各种手段,竟然能从金融

机构骗取巨额贷款且基本不还,而且也不打算还。个中缘由,耐人寻味。

骗贷:用贿赂造假分成回购的方式

赵明到底用什么样的招数让他得到如此巨额的银行

贷款呢?

首先是用贿赂银行高管的方式。拿出贷款的10%款项作为贷款费用,贿赂银行高管,获得巨额贷款。赵明通过贿赂2009就任晋商银行副行长的栗建强从晋商银行贷到了巨额资金,同时这也让赵明尝到了和银行高管“深交”的甜头。后通过栗建强介绍,赵明不惜血本贿赂拉拢国家开发银行、中国工商银行

、中国建设银行、中信银行、中信信托、中国华融资产、中国信达资产、中国民生银行、招商银行、平安银行、信达金融、晋城银行、天津信托等众多金融机构的高管。栗建强一直在银行系统工作,从2007年7月任太原市商业银行党委副书记、行长、副董事长;2009年2月任晋商银行股份有限公司副行长;2009年8月任晋商银行股份有限公司党委委员、副行长。2018年9月,栗建强涉嫌严重违纪违法,目前正接受山西省纪委监委纪律审查和监察调查,并拟于近期移交司法机关。

其次是用伪造抵押证件、重复抵押、制作虚假财务报表、审计报表等手段套取巨额贷款。

山西普大煤业将像芍药花煤矿、森泰煤业、东坡煤业、力拓煤业等煤矿资产全部打包在普大名下,并利用这些煤矿的采矿权在各个银行进行连环贷款:第一次贷款用的采矿证做抵押在民生银行大量贷款,然后又制作一套假的采矿证,第二次将虚假采矿证抵押给中信银行贷款。其它关联公司的各类贷款也如法炮制,而各银行审核贷款资质的高管们对赵明提供的假的财务报表、联手相关会计师事务所出具的假的审计报告、假证件(采矿证)、假公章视而不见,轻易放贷。

其通过和资产公司高管分成的方式恶意套取国家巨额资金的方法屡次得逞。这些信托公司的老总们明知已是不良资产的,被赵明的糖衣炮弹打中,根本不考虑国家资产的流失,也顾不得法律为何物了。

最后是串通银行和资产公司,采取打包银行贷款、低价转让给资产公司,赵明再用他实际控制的公司,以极低的价格回购不良资产包,再次套取国家巨额资金,造成国家资金巨额流失。

为了骗取到巨额的资金,赵明将已经抵押给中信信托的资产再次向民生、兴业等银行申请了抵押贷款,这些信托公司在赵明的高回扣的诱惑下几乎全部做了资产回购。尽管在表面上各家银行也在不断诉讼,但由于赵明在贷款时就拿出贷款总额10%的高回报贿赂了相关高管,所以并没有哪家银行或信托机构真正实现债权或贷款追偿,最终只是和赵明签订新的展期还款协议,继续拖延。

赵明就是这样利用合法抵押贷款、造假再次抵押贷款、再次造假抵押给金融公司贷款、将银行贷款及金融公司贷款按不良资产包转给信托公司,再以极低价签订回购协议回购不良资产包,签订回购协议后再签订展期还款协议,最终层层嵌套,骗取贷款,将国家资产侵吞,总额惊人。

拒执:用滥用诉权的方式

截止2018年底,普大公司旗下或实际控制的58家关联公司,被法院公告与国家开发银行、中国工商银行、中国建设银行、中国华润资产、中国信达资产、中国民生银行、招商银行、平安银行、信达金融、晋城银行、天津信托等众多金融机构以及涉及能源

、农业等行业在内的61家企业有法律纠纷。已经被法院终审判决执行的债务纠纷达51家。

普大集团及关联公司涉案已经达到110多起,涉诉近200例。但“耍的大”的赵明,也利用诉讼权利,将债权人和法律玩弄于股掌之间。甚至让最高院公开将其作为反面教材公布与众,但也无可奈何。

下面这个案例

就可以证明其存在滥用诉权、阻碍执行的行为。兴业银行太原分行与普大公司签订《商业汇票银行承兑合同》,普大公司作为承兑申请人向太原分行申请承兑汇票两张,合计1亿元。薛宁、赵明、聚义实业承担连带保证责任。

霍州力拓煤业公司、金门煤业公司、大禾新农业公司分别以其所有的采矿权、土地使用权为普大公司的债务向太原分行承担抵押担保责任。

太原分行依约开具了两张银行承兑汇票。现太原分行诉至法院要求收取银行承兑汇票项下的票款本金、利息、实现债权的费用。

2018年太原分行将上述合同项下的全部权利和权益转让给信达资产山西分公司,并于2018年2月1日联合在《山西经济日报》发布《债权转让暨债务催收联合公告》,对转让的债权履行了通知义务。同日,信达资产山西分公司向本院申请变更诉讼主体为被上诉人参加二审诉讼。经审查,信达资产山西分公司要求变更诉讼主体的申请符合法律规定。

法院认为,诚实信用原则是民事诉讼的基本原则,正当行使诉权是诚信原则的内在要求。根据《民法总则》第七条:“民事主体从事民事活动,应当遵循诚信原则,秉持诚实,恪守承诺。”《民事诉讼法》第十三条:“民事诉讼应当遵循诚实信用原则。”当事人应当遵守法律规定和合同约定,正当行使诉讼权利,积极履行诉讼义务,不规避法律,不利用法律规定的诉讼权利获取不当利益或者恣意侵害他人合法权益。

本案诉讼过程中,普大公司并未诚信进行诉讼,存在滥用诉权、拖延诉讼情形。

其一,一审中,屡屡利用相关法律程序性规定,阻碍、拖延庭审。兴业银行太原分行依据其与普大公司签订的案涉1亿元票款的《商业汇票银行承兑合同》提起本案诉讼,普大公司以本案争议金额不足人民币1亿元为由坚持提出级别管辖异议。一审法院经审查,认为普大公司未在法律规定的期限内提出而驳回其管辖权异议后,普大公司又在2015年9月22日第三次开庭时以合议庭未受理其管辖权异议申请为由提出合议庭全体成员回避申请,一审法院依法驳回并定于2015年10月20日依法开庭审理本案。普大公司在2015年10月16日以准备证据为由要求延期开庭,一审法院不予准许后又在开庭前以代理律师心脏不适为由要求择期开庭,一审法院再次将开庭推至2015年11月11日。

其二,一审诉讼中未正当行使诉讼权利,怠于履行诉讼义务。普大公司在庭审中对于兴业银行太原分行的主张和提供的证据一概怠于答辩、质证,并且未以其归还银行4457.24元的事实提出抗辩和举证证明。


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